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中信銀行年内被罰近3500萬 創違規處罰上“榜”之首

發布時間:2019-10-16 17:38:13 已有: 人閱讀

  10月8日,浙江、北京兩地銀保監局對外披露了12項行政處罰信息。其中,中信銀行杭州分行因涉及個人消費管理不審慎、資金被挪用于房産公司經營等以及對公房地産開發貸後檢查流于形式、資金被挪用

  10月8日,浙江、北京兩地銀保監局對外披露了12項行政處罰信息。其中,中信銀行杭州分行因涉及個人消費管理不審慎、資金被挪用于房産公司經營等以及對公房地産開發貸後檢查流于形式、資金被挪用于購買股權的違法違規行為,被銀保監會浙江監管局處以195萬元的罰款。

  這已經不是中信銀行年内首次“上榜”。在今年8月,中信銀行就因涉及13項違法違規行為,合計被罰2223.67萬元,從而創下今年以來銀保監系統的最高罰沒金額。

  2019年年初至今,中信銀行僅在銀保監系統就已經收到了14張罰單,處罰金額合計高達3458萬餘元。處罰原因涉及資金被挪用、授信業務内控管理嚴重違規、貸前調查與貸後管理不盡職等等。14張罰單中,有兩張還涉及到相關責任人的處罰。其中,原中信銀行長沙分行公司銀行部總經理因受賄被依法追究刑事責任,并且禁止從事銀行業工作10年。

  2019年3月至7月間,平均每個月中信銀行都會收到2-3張罰單,處罰涉及到甯波、大連、濟南等10餘家分行。

  有11張罰單的違法違規行為與業務相關,這說明中信銀行在業務領域存在的管理漏洞多、整改不到位等一系列問題。根據今年以來有關中信銀行的處罰決定書披露的信息,其在業務領域的違規行為主要體現在:五級分類不準确,貸前未揭示關聯關系,資金被挪用,貸前未發現虛假憑證;以貸轉存、内控管理不嚴導緻信貸資金被挪用以及貸前調查與貸後管理不盡職等方面。

  另析今年下半年,銀保監系統對銀行業業務領域亂象的整治持續保持高壓态勢。7月以來,銀保監會向銀行開出的近半數罰單都與違規有關,其中也不乏涉及到國有大行。此外,對銀行違法違規行為相關責任人的處罰力度也在不斷加強。也不乏體現違法“輸血”房地産屢禁不止頂風作案将受重罰。

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